Seguimiento de nuestra Cartera de Dividendos

Aprovechando que he ampliado la hoja de seguimiento de nuestra Cartera de Dividendos, retomo el artículo que explica como usarla (se explican las diferentes partes que la componen, como rellenarla y utilizarla) y lo voy a dejar como en la pestaña “Información” para que esté accesible a todo el que le haga falta. Además os la dejo en dos versiones, una con formato MS Excel (hay que descargarla para usarla en este formato) y otra como Google Sheets. Espero que os sea útil.

Descargar hoja MS Excel

Descargar hoja Google Sheets

He incluido algunas empresas y datos “ficticios” para que se vea como rellenar y el efecto, pero cada uno puede sustituir las empresas que aparecen por las suyas e ir incluyendo sus datos.

Lista de Compras

Lo primero importante es ir registrando las compras que vamos haciendo. En mi hoja hay dos zonas diferenciadas en la parte de compras, una para empresas que coticen en € y otra en $/£ (empresas USA y UK, se puede ampliar a cualquier otra moneda).

Para completar la hoja no hay más que incluir la fecha (por llevar un registro en caso de venta en un futuro, no se utiliza para nada), el importe comprado y la cantidad de acciones. La hoja calcula el precio medio de la compra y si hay varias compras de un valor, en la linea  “xxxxx MEDIA” aparece el total de acciones, capital total invertido y precio medio.
En caso de recibir un dividendo en scrip, en la casilla del importe se ponen los gastos que puedas tener (si el broker cobra algo) menos lo recibido por los restos de derechos sobrantes (si los hubiera, el total puede ser positivo o negativo) y las acciones recibidas. Así, en el global del valor se actualiza el total de acciones y precio medio al que quedan.
De igual forma, si vendemos derechos, lo que hay que hacer es incluir lo recibido en efectivo como un valor negativo, en la parte de importe, para que se actualice el capital invertido total y el precio medio.
En caso de dividendos normales yo no retoco para nada la información de compra ya que no se ve afectada por este cobro.
Por último, si agotamos las lineas de compra que hay para un valor, se puede insertar una linea nueva y copiar las fórmulas, con lo que podemos ir incluyendo las que hagan falta en el futuro.
Para la zona de compras en $/£, se incluyen los datos en $/£ y se calcula el precio medio en $/£, pero en la parte derecha incluyo una casilla en la que transformo el importe de cada compra a € para obtener el valor invertido en €. El tipo de cambio va en la fórmula de la casilla, no hay más que cambiarlo directamente en la hoja.
La información resumen de cada valor se traslada de forma automática a la parte de resumen de la cartera.

Resumen de Cartera

Un poco más abajo de la zona de compras, en la misma pestaña, se encuentra el “Resumen de Cartera”. En esta tabla se encuentran recogidos los datos “medios” de la parte de compras (cantidad, precio e importe), los dividendos actuales que paga cada empresa, su rentabilidad para el precio medio de compra, etc. Además, se calculan algunos valores:

  • Peso en Cartera.
    • Representa el % del capital invertido que supone cada valor.
  • Peso en Cartera Dividendos.
    • Representa el % del total de ingresos por dividendo que representa cada valor.
  • Ingresos
    • Calcula los ingresos anuales en € por dividendos en cada valor, basados en el tipo de cambio fijado y el dividendo anual de cada valor (he puesto los dividendos que reparte cada uno de los valores de la tabla).
  • Valores Medios de la cartera
    • Al final de la tabla se obtiene el capital total invertido, la media de rendimiento en dividendos, el total de ingresos y el ingreso mensual medio que supone (14 pagas).

Objetivos de Compra

Junto al “Resumen de Cartera” hay otra tabla que utilizo para seguir mis “Objetivos de Compra”.

Esta tabla recoge el precio actual de cada uno de los valores de alguna fuente en la web (depende de si es MS Excel o Google Sheets).

NOTA: Si usas la versión de “MS Excel”, hay unas tablas en las pestañas “Datos Esp” y “Datos USA” que se actualizan automáticamente de algunas webs (cada cierto tiempo se conecta y actualiza, también se puede forzar manualmente en Excel / Datos / Actualizar Todo). Si se cambia alguna empresa en la tabla, no hay más que cambiar el enlace a la casilla correspondiente del precio a la nueva casilla en la pestaña correspondiente de precios.

Alguna vez salen datos extraños o REF en la casilla de precio, es que en alguna actualización en la web se han movido los datos, se han desplazado una casilla arriba o abajo y se deben retocar los enlaces. Hay formas de evitar esto sustituyendo los enlaces por funciones de búsqueda de texto y referencias, pero creo que para que se pueda modificar por un usuario “inexperto” es más sencillo así (aunque pueda resultar un poco más incómodo).

En la versión de Google Sheets esto no ocurre porque es muy sencillo utilizar una función que busque directamente el valor en “Google Finance”

Si se incluye (manualmente) un objetivo de precio para cada valor, se calcula automáticamente la rentabilidad por dividendo para ese precio objetivo (se puede comparar con la rentabilidad a precio actual que también se calcula) y la distancia (en %) entre el precio actual y el objetivo. Este % de distancia se muestra en diferentes colores según la distancia: rojo muy lejos de objetivo, negro por debajo del 10%, azul si ya nos vamos acercando y verde si estamos muy cerca (<2,5%). He incluido algunos valores aleatorios para que se vean estas características.

Resumen Gráfico de la Cartera

En una pestaña diferente (abajo se puede seleccionar), se recogen los datos necesarios de la tabla resumen para realizar un par de gráficos de la distribución del peso de los dividendos y del peso en cartera de cada uno de los valores.

Hoja-2BCartera_Graf-2B1  Hoja-2BCartera_Graf-2B2

Evolución de los Ingresos por Dividendos

Esta parte la he añadido nueva y es donde registro el histórico y la evolución de los dividendos que he ido cobrando a lo largo del proyecto. Se compone de:

  • Varias hojas de datos anuales (una hoja por año), con una tabla donde incluyo mes a mes los ingresos netos (lo que he cobrado después de retenciones) por cada una de las empresas y cada uno de los meses del año.
  • Una hoja resumen que incorpora los datos “finales” de cada año, mes a mes

Con esta parte se puede seguir por un lado la evolución de los ingresos anuales y en que proporción van aumentando, y por otro lado la distribución de estos a lo largo del año (incluyo el ingreso en el mes que he cobrado el dividendo en mi cuenta, no la fecha ex-dividendo). No os debe extrañar que los que tengáis cierta exposición a España, veáis concentración de cobros en Junio-Julio y Noviembre-Diciembre-Enero, son las fechas más típicas de las empresas españolas.

Tabla div anual

 

Evol Historico Dividendos

 

/*Añadido para comentarios*/

39 thoughts on “Seguimiento de nuestra Cartera de Dividendos”

  1. La verdad es que te sigo desde hace tiempo pero no me suelo prodigar en comentarios, más por pereza que por otra cosa. Quiero darte las gracias por tu dedicación y el buen trabajo divulgativo que estás realizando. Además el ritmo de publicaciones en tu blog es realmente intenso e interesante por lo que tiene que ser un esfuerzo personal importante, aunque disfrutes con ello. Ánimo y adelante, porque muchos somos los que desde el silencio esperamos tus entradas para seguir aprendiendo.

    1. Hola Miguel,

      Más que cambiarla yo suelo coger ideas y me las aplico, lo que me gusta de otras cosas trato de incorporarlo.

      Un saludo

  2. Hola IeD,

    Buenas herramientas! Gracias por compartirlas. Ya me gustaría tener una cartera tan balanceada como la tuya,ahora mismo la mía es “territorio comanche”. Tengo que equilibrar la parte de value con la de DGI y algún experimento Growth que hago de vez en cuando. Enfín,en eso estamos 🙂

    Salu2 Cordiales

  3. Hola,

    Por error la configuración de la hoja no permitía descargar la hoja Google Sheets directamente. Ya se debe poder hacerlo. Perdonad por el error.

    Un saludo

  4. Hola IeD.
    Yo también soy uno de los que leen mucho pero escribe poco (de hecho es la primera vez que lo hago). Te doy las gracias y enhorabuena por tu blog que tiene mucha información útil y de calidad. Espero que siga así mucho tiempo.
    Esta entrada me viene de perlas, porque estoy estos días modificando mis hojas y te copiaré varias ideas. Sin embargo me llama la atención no ver las comisiones del broker por ninguna parte. ¿Las incluyes en el precio de compra o las omites en el seguimiento? Yo lo que hago es hacer en todo un doble cálculo, sin y con comisiones.
    Un saludo

  5. En primer lugar, muchas gracias por el aporte.
    Tengo unas dudas, aunque son más de tipo técnico que bursatil. Hasta ahora yo estoy utilizando un MS Excel basado en el tuyo, y que yo modifiqué levemente para adaptarlo a mi cartera actual y a algunos datos que quería controlar. Este sistema solo tiene dos pegas para mi:
    1) Como no domino el programa Excel no sé añadir otras bases de datos, con lo que no soy capaz de tener precios actualizados de empresas europeas, ya que solo tengo las españolas y americanas que son las que venían incluidas en tu excel.
    2) Cuando ocurre lo que comentas de que se desplaza arriba o abajo una casilla, toca cambiar los números de la base de datos para colocarlos correctamente y que los precios sean los correctos.

    Estas dos pegas son minucias que no impiden que me resulte muy útil el archivo de Excel, pero veo que en la versión Google Sheet son dos cosas fácilmente salvables, así que estoy pensando en cambiar. Lo que sucede es que no sé como se maneja una google sheet. ¿Cómo la puedo editar a mi antojo? ¿debo descargarla previamente?. Si la explicación es farragosa, con que me indiques donde puedo ver algún tutorial al respecto ya lo miro yo. No quiero causar molestia.

    Un saludo y gracias por adelantado!

    1. En el resto de cosas, Google Sheets es muy parecido a Excel. Por cierto, no tienes que instalar ningún programa adicional, si abres la hoja Google creo que ya se instalan los complementos de Crhome que te hagan falta.

      Un saludo

  6. Hola,

    Pues yo tampoco soy un experto, yo uso Google drive (es un almacenamiento en la nube de Google) y directamente se me almacenan ahí. No se si existe otra opción.

    Un saludo

    1. Por cierto, veo que algunos tratáis de modificar directamente la hoja Google Sheets que se abre al pinchar en el enlace.

      Como la que veis es la que yo comparto, esa no se puede modificar (dejaríais vuestros datos en la hoja que abre todo el mundo), debéis haceros una copia antes de meter vuestros datos o modificar lo que querais.

      Un saludo

  7. Muy buenos los cuadros de mando, yo también los uso muy similares a los tuyos. Lo que más me ha gustado son los dos últimos cuadros para comparar los dividendos cobrados por las empresas y meses en distintos años, creo que haré algo similar.

  8. Hola y enhorabuena por su web.

    Tengo una duda: en la casilla de dividendo en el Resumen de la cartera, de la pestaña de la cartera, los importes que se van sumando son los dividendos brutos del año actual o se acumulan también los que has percibido desde que tienes las acciones?

    Gracias.

    1. Hola,

      Ahí pongo el dividendo bruto que paga en la actualidad, para saber su rentabilidad con mi precio medio, los ingresos que obtendría en un año y el % que supone de mis ingresos

      Un saludo

      1. GRACIAS POR SU RÁPIDA RESPUESTA.

        ENTIENDO QUE LOS DIVIDENDOS SON LOS BRUTOS DEL AÑO EN EL QUE ESTAMOS (2015) Y EN ENERO PRÓXIMO LOS BORRAMOS TODOS PARA VOLVER A INTRODUCIRLOS CONFORME SE VAYAN PAGANDO.

        ES ASÍ.?

        GRACIAS.

        1. Hola Fernando,

          Yo no la utilizo así, lo que no quiere decir que no pueda hacerse. Yo pongo en esa casilla el dividendo que paga esa empresa en el año actual, por ejemplo REE 3€. Si el año que viene REE anuncia que paga 3,10€ yo cambio ese valor a 3,10€, de forma que me da una idea de la rentabilidad con el dividendo actual a mi precio medio.

          Lo que me va pagando cada año, que me sirve para ver lo que he recibido de cada empresa y lo que cobro mes a mes y como evoluciona con los años, lo voy metiendo en las tablas de las pestañas “2013, 2014 . . . y el resultado/resumen se observa en la de “Histórico Ingresos”.

          Ya digo que es como yo lo hago, pero cada uno puede rehacerlo a su gusto.

          Un saludo

  9. ENTENDIDO. MUCHAS GRACIAS Y VUELVO A REITERAR MI ENHORABUENA POR LA WEB ADEMÁS DE MI FELICITACIÓN POR MANTENERLA TAN ACTIVA. NOS AYUDA MUCHO A TODOS LOS QUE TE SEGUIMOS.

  10. Saludos IeD.
    Me viene que ni pintadio tu aporte. Llevo unas semanas ( … meses jejeje) queriendo currarme un excel para llevar el control de mis inversiones en dividendos. Usaré esta tuya para coger buenas ideas, está muy currado. Tendré que mirar como se meten esos valores auto-actualizables, no tenía ni idea de que eso existía. Muchisimas gracias, estoy deseando escuchar tu webinario.
    Por cierto, una pequeña cuña publicitaria :-). Por fin ayer pude meter una nueva compra para mi cartera Buy&Hold. Os paso el enlace para el que la quiera curiosear.

    http://traderindependiente7.com/buy-and-hold/independencia-financiera-inversion/

    Un saludos y lo dicho, gracias por existir IeD 🙂

  11. Bunas tardes,

    Antes de nada quiero agradecerte el enorme trabajo que estás haciendo.
    Me gustaría hacerte una consulta.Me he bajado la hoja de excel y en la pestaña de datos, al hacer click sobre la cotización de una acción no me aparece la fórmula usada para conseguir dicha cotización. Simplemente me aparece el valor de la misma (correcto y actualizado), pero no la fórmula usada para conseguir dicho valor.

    ¿Serías tan amable de indicarme que fórmula usas para conseguir dichos datos?
    Puede ser que el problema se deba a que uso la versión de Excel para Mac aunque no debería.
    La verdad no le encuentro mucho sentido a que me aparezca el valor actualizado pero en la barra de fórmula no indique la fórmula introducida para obtener dicho valor.

    Muchas gracias de nuevo y un saludo,

    Anxo

    1. Hola Anxo,

      No es problema del Mac, es que en la hoja excel no están importados con una fórmula, sino desde la opción Datos/Obtener Datos Externos/Desde Web.

      Si vas a una hoja vacía y pinchas en la pestaña de Excel “Datos”, a la izq ves una opción de “Obtener datos externos” desde diferentes fuentes, una de ellas la web. Si pinchas se te abre una ventana de navegador un poco especial, donde puedes seleccionar la dirección web. Una vez cargada la página, puedes seleccionar importar las tablas o secciones de dicha página (creo recordar que simplemente marcándolas).

      Un saludo

      1. Muchas gracias por molestarte en responder!

        Como me temía, desde la versión de Excel para Mac (que a pesar de ser muy parecida a la de Windows, difiere en algunas cosas), no existe la opción de obtener los datos externos desde web 🙁

        Muchas gracias de nuevo!

        Un saludo,
        Anxo

  12. Gracias por compartir esta hoja.
    Yo estaba buscando algo así para sacar el precio medio de la acción a efectos fiscales. Fiscalmente se supone que la venta de derechos a mercado minoran el precio de la acción. Pero si por ejemplo tienes:
    compra 100 acciones
    script 5 acciones + derechos sobrantes a mercado
    compra 100 acciones
    script 10 acciones + derechos sobrantes a mercado
    Si yo vendo ahora las 100 primeras acciones FIFO, ¿como calculo el precio medio de esas acciones para la declaración renta?
    ¿Esa hoja me sirve o el precio medio que saca es para yo llevar una cuenta a efectos de YOC?
    Gracias

  13. Hola. Tengo una duda. En la pestaña de dividendos, si vendo los derechos de alguna acción, por ejemplo me dan 1’50 bbva de derechos no gastados, los meto en la columna de BBVA como dividendo?
    Y otra duda. Cuando pagan en scrip lo pones en la pestaña de dividendos. Por ejemplo,me dan 5 acciones de Santander valoradas en 25 euros, lo pondrías en la casilla como ingreso?

    1. Hola Varianza9,

      Pues aquí cada uno debe hacer lo que mejor le parezca, yo en concreto suelo añadir a las columnas de dividendos tanto los scrips en los que vendo derechos (lo que recibo por los derechos) como los que me quedo en acciones (el valor de las acciones en ese momento) con aquellas compañías en las que se amortizan las acciones (y son verdadero dividendo).

      Un saludo

  14. Una duda no se como borrar los datos de la plantilla que ya esta hecha, lo unico que puedo hacer es ir uno a uno borrandolo y es tedioso.
    ¿Hay alguna forma? Gracias.

  15. Buenos días,

    Utilizo su cartera modelo excel de control de acciones para mi cartera B&H y la verdad es que me parece muy funcional, estoy muy contento ya que cubre perfectamente todas mis necesidades. En este sentido le agradezco el esfuerzo de compartir su trabajo.

    Llevo unos meses interesándome por las opciones, concretamente por la venta de puts sobre acciones españolas. Antes de comenzar con la operativa me gustaría tener diseñada una plantilla para el control de mi cartera. Me gustaría saber si usted tiene alguna plantilla excel de este tipo o si sabe de algún sitio donde podría encontrar.

    Muchas gracias por todo.

  16. DISCULPA PORQUE TE LO HABRÁN PREGUNTADO, SABES SI SE PUEDE HACER QUE SE ACTUALIZE POR COMPLETO CON LOS DIVIDENDOS SIN TENER QUE METERLOS A MANO??
    SALUDOS
    lUIS

    1. Hola,

      Para esto, lo más sencillo es hacer la hoja en Google sheets y entonces tomar los datos de Google Finance (como está en el Punto de Mira por ejemplo). Desde Excel se pueden importar datos de una tabla de una web, pero no conozco una que mantenga los dividendos de esta forma (y es más complejo)

      Por si quieres hacerlo desde Google sheets, aquí te dejo un enlace del amigo Luis de Cazadividendos donde explica de forma sencilla como tomar los datos.

      http://www.cazadividendos.com/seguimiento-cartera-google-sheets-googlefinance-cazadividendos/

      Un saludo

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